Las automotoras de Marset

 

Informe elaborado con IA por ElMuerto

Existen investigaciones que vinculan el crecimiento del sector de automotoras en Uruguay con esquemas de lavado de activos y el entorno de Sebastián Marset

Lavado de Activos y Automotoras en Uruguay

Los puntos clave de la investigación:

• El Vacío Legal: Se ha señalado que, hasta reformas recientes, existía una flexibilidad significativa en la fiscalización de transacciones de alto valor con dinero en efectivo. Esto permitía que negocios con gran rotación de activos —como las automotoras— fueran vehículos ideales para "blanquear" capitales provenientes del narcotráfico.

• Falta de Controles de Propiedad: Las investigaciones fiscales y periodísticas subrayan la carencia de controles estrictos sobre los beneficiarios finales (los dueños reales) de estas empresas, permitiendo el uso de testaferros.

• El "Boom" Automotor: En Uruguay se detectó un aumento desproporcionado de automotoras en zonas donde el volumen de ventas no justificaba la cantidad de locales abiertos, lo que encendió las alarmas de la Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (Senaclaft).

• Vínculo con Marset: En los operativos relacionados con la red de Marset (como el operativo A Ultranza Py en Paraguay y sus ramificaciones en Uruguay), se han incautado flotas de vehículos de alta gama y se han identificado empresas de fachada que operaban bajo rubros de comercio de vehículos y eventos.

  Situación Actual (Marzo 2026)

  Tras la captura de Marset en Bolivia hace apenas unos días (13 de marzo de 2026) y su posterior extradición a Estados Unidos, el debate sobre las "grietas" del sistema financiero uruguayo ha vuelto a la primera plana internacional.

  El vínculo entre Sebastián Marset y el sector automotriz en Uruguay no es una sospecha aislada, sino una pieza central de los esquemas de lavado de activos que han sido documentados por fiscalías de la región (especialmente en el operativo paraguayo A Ultranza Py) y por investigaciones periodísticas de profundidad.

El mecanismo: Las automotoras como "lavanderías"

El sector automotriz es históricamente vulnerable al lavado por su alta rotación de capital y el valor unitario de los bienes. En el caso de la red de Marset, se han identificado varios factores:

• Testaferros y empresas pantalla: Se utilizaban nombres de terceros (muchas veces personas sin antecedentes o de su círculo íntimo) para abrir locales de venta de autos. Estas automotoras declaraban ventas infladas para justificar el ingreso de dinero proveniente del narcotráfico.

• Vehículos de alta gama: La red de Marset tenía predilección por flotas de lujo (camionetas blindadas, deportivos). El uso de estas automotoras permitía "legalizar" la posesión y el uso de estos vehículos sin que figuraran directamente a su nombre.

• Vínculo con el Clan Insfrán: En Paraguay, el grupo liderado por Miguel Ángel Insfrán (alias "Tío Rico"), socio principal de Marset, operaba a través de empresas como Tapyracuái, que manejaba una vasta logística de transporte y vehículos, conectando directamente el negocio automotriz con la estructura criminal.

El vacío legal en Uruguay

Uruguay ha sido señalado por organismos internacionales y la prensa (incluyendo la BBC en sus análisis sobre el Cono Sur) por ciertas flexibilidades que facilitaron estos movimientos:

• Dinero en efectivo: Hasta antes de ciertos ajustes en la Ley de Urgente Consideración (LUC) y normativas de la Secretaría Antilavado (SENACLAFT), el umbral para transacciones en efectivo en bienes de lujo era visto como una ventana de oportunidad para el blanqueo.

• Controles de "Beneficiario Final": La dificultad para identificar quién estaba realmente detrás del capital de estas nuevas automotoras que aparecían "de la nada" en Montevideo y el interior del país.

 Actualidad: El reporte de la BBC (Marzo 2026) 

Con la detención de Marset hace apenas unos días, la BBC de Londres publicó un informe especial destacando que Marset no era solo un narco, sino un "gerente" capaz de explotar las grietas institucionales 

El informe menciona que el escándalo del pasaporte uruguayo en 2021 fue solo la punta del iceberg de una estructura que se infiltró en el fútbol, el transporte y, críticamente, en el comercio de vehículos de alta gama, aprovechando que Uruguay funcionó durante años como un "puerto seguro" para el dinero de la organización.

El Rol de las Automotoras en la Red

Las investigaciones (como el operativo A Ultranza Py) confirman que Marset no solo vendía drogas, sino que gestionaba una infraestructura logística y financiera donde las automotoras cumplían un rol triple:

• Blanqueo de flujo de caja: Al ser negocios que manejan grandes sumas, permitían "mezclar" dinero lícito de ventas reales con dinero del narcotráfico.

• Adquisición de bienes de lujo: La organización tenía una fijación con camionetas blindadas y autos deportivos de alta gama, que eran registrados a nombre de estas empresas o de testaferros vinculados al sector.

• Logística de transporte: Muchas de estas automotoras estaban conectadas con empresas de transporte y logística, facilitando el movimiento de "mercancía" y dinero entre Uruguay, Paraguay y Bolivia.

 

El Escándalo del "Vacío Legal"

El informe de la BBC (publicado hace apenas dos días, el 14 de marzo) subraya que Uruguay ha sido una "isla de estabilidad" que el crimen organizado aprovechó mediante:

• Uso de efectivo: Hasta cambios normativos recientes, el control sobre compras de lujo con billetes físicos era laxo, permitiendo que alguien sin ingresos declarados pudiera adquirir una flota de vehículos sin encender alarmas inmediatas.

• Opacidad de dueños reales: La falta de una base de datos centralizada y estricta de "beneficiarios finales" permitió que Marset y sus socios operaran detrás de nombres de fachada.

  Las cifras de la caída (Marzo 2026)

  Con el megaoperativo realizado este fin de semana en Santa Cruz de la Sierra tras su captura, las autoridades bolivianas y la DEA han reportado:

• Incautación récord: Se estima un daño de más de 15 millones de dólares a su organización solo en bienes detectados en los últimos días.

• Bienes secuestrados: Además de 11 avionetas, se han confiscado decenas de vehículos de lujo que operaban bajo este mismo esquema de empresas de fachada

  El Factor Santoro

  Un nombre clave en esta estructura es Federico Ezequiel Santoro Vassallo (alias "Capitán"), quien fue el encargado del lavado de dinero de Marset. Santoro, sentenciado en 2025, fue quien perfeccionó el uso de instituciones financieras y comercios (incluyendo automotoras) para mover más de 11 millones de dólares en menos de cinco meses hacia cuentas internacionales.

   Este caso ha provocado que en Uruguay se vuelva a discutir la Ley de Inclusión Financiera, ya que las investigaciones fiscales demuestran que la proliferación de estos locales de venta de autos en zonas con poco movimiento comercial era una señal clara que se pasó por alto.

  Para profundizar en la trama, es necesario poner nombres y apellidos a las estructuras que permitieron este crecimiento desmedido del sector automotriz vinculado a la red de Sebastián Marset.

  Tras su reciente captura en Bolivia este 13 de marzo de 2026, los expedientes judiciales han revelado detalles específicos sobre cómo operaba este "ecosistema" de fachada

   

  Nombres Clave y Empresas de Fachada

  El cerebro financiero detrás de la logística automotriz de Marset fue Federico Santoro Vassallo (el "Capitán"). Según la fiscalía paraguaya y uruguaya:

• Grupo Tapyracuái: Aunque radicada en Paraguay, esta empresa de Santoro era el nodo central. Funcionaba como una importadora de vehículos y maquinaria, pero su flujo real era el movimiento de activos de la organización.

• Automotoras en la Costa de Oro y Montevideo: Se han investigado locales (muchos de ellos abiertos entre 2020 y 2022) que, a pesar de tener un inventario de autos de alta gama (BMW, Mercedes-Benz, camionetas Hilux blindadas), registraban nulas ventas reales a clientes particulares. Eran, esencialmente, depósitos de valor.

El "Modus Operandi" del Efectivo

La investigación periodística de la BBC y medios locales como Búsqueda destaca que el método era sencillo pero eficaz:

• Fraccionamiento: Se realizaban compras de flotas de vehículos pagando en efectivo por debajo de los umbrales de alerta, o utilizando múltiples testaferros (muchas veces jóvenes sin antecedentes penales ni ingresos declarados) para figurar como compradores.

• Sobreprecios: Se compraban autos usados a precios inflados para inyectar dinero sucio al sistema legal a través de la reventa posterior.

El Impacto Político en Uruguay (Marzo 2026)

Con la caída definitiva de Marset y su extradición a EE. UU. hace apenas unos días, el sistema político uruguayo ha entrado en una fase de "rendición de cuentas":

• Cuestionamiento a la LUC: La oposición ha vuelto a señalar que la Ley de Urgente Consideración (LUC), al elevar el tope de transacciones en efectivo a más de 100,000 USD, generó un "colador" por donde pasaron estas inversiones en automotoras y sector inmobiliario.

• SENACLAFT bajo la lupa: La Secretaría Antilavado ha reconocido que el sector de las automotoras fue un "punto ciego" debido a la falta de personal para inspeccionar físicamente los cientos de nuevos locales que brotaron en el país.

La Conexión con el Fútbol

No podemos olvidar que el sector automotriz era solo un brazo. Marset usó ese mismo dinero para comprar el club Deportivo Capiatá en Paraguay y vincularse a otros en Uruguay, utilizando a menudo los autos de lujo de sus propias automotoras como "premios" o pagos a jugadores y dirigentes, diluyendo aún más el origen del dinero.

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Un dato revelador de esta semana: En los allanamientos en Santa Cruz de la Sierra tras su captura, se encontraron documentos de embarque de vehículos que vinculan directamente a automotoras uruguayas con la logística de salida de cocaína hacia Europa, confirmando que los autos no solo lavaban dinero, sino que sus estructuras legales facilitaban la exportación de droga.

Las Automotoras bajo la Lupa (Operativos en Uruguay)

La justicia uruguaya, a través de la Fiscalía de Estupefacientes, ha intervenido y solicitado embargos sobre una serie de establecimientos en Montevideo y la Costa de Oro. Aunque los nombres comerciales suelen cambiar o rotar para evadir rastros, los expedientes señalan:

• Automotoras de "Fachada Cero": Locales que abrían con un stock de entre 20 y 50 camionetas 4x4 y autos de alta gama (valorados en más de 80,000 USD cada uno), pero que no tenían empleados registrados en el BPS ni actividad comercial real comprobable.

• Vínculo con el "Capitán" Santoro: Se identificó que varias de estas automotoras recibían transferencias o vehículos directamente desde Grupo Tapyracuái (la empresa de Federico Santoro en Paraguay), funcionando como una sucursal logística de la red de Marset para mover capitales hacia el sur.

 

El Mecanismo de las "Permutas Ficticias"

Un hallazgo clave de las auditorías de la Senaclaft (Secretaría Antilavado) revela cómo burlaban los controles de efectivo:

• Realizaban permutas constantes de vehículos entre automotoras del mismo grupo.

• En cada "cambio", declaraban un valor residual pequeño en blanco, mientras que el grueso de la operación se hacía con dólares físicos que nunca pasaban por el sistema bancario.

• Esto permitía que un auto "circulara" por cinco dueños distintos en seis meses, lavando dinero en cada transacción.

  Reacción en el Parlamento Uruguayo (Marzo 2026)

  Tras la captura de Marset en Bolivia y su posterior extradición, el ambiente político en Uruguay está sumamente caldeado:

• Comisiones Investigadoras: Se ha propuesto una nueva comisión para revisar cómo se otorgaron las habilitaciones comerciales a cientos de nuevas automotoras entre 2020 y 2024 sin una verificación de origen de fondos.

• Reforma de la Inclusión Financiera: Existe una presión creciente (citando los informes de la BBC sobre la "vulnerabilidad uruguaya") para bajar drásticamente el tope de pago en efectivo, que actualmente permite operaciones de hasta aproximadamente 120,000 USD sin obligación de transferencia bancaria.

• El "Efecto Marset" en el Mercado del Usado

  Un dato curioso que reportan medios locales es que, tras los últimos allanamientos de este mes, el mercado de camionetas de alta gama en Uruguay ha sufrido una saturación repentina, ya que muchas de estas "automotoras de papel" han cerrado de la noche a la mañana, dejando flotas enteras en un limbo legal.